Четверг , Октябрь 29 2020
Home / Криптовалюта / BaFin прояснил правила работы зарубежных криптовалютных компаний в Германии

BaFin прояснил правила работы зарубежных криптовалютных компаний в Германии

Автор

BaFin прояснил правила работы зарубежных криптовалютных компаний в Германии

Финансовый регулятор Германии разъяснил, как новый закон о хранении криптовалют будет применяться к фирмам, которые работают за пределами страны, но обслуживают немецкий рынок.

Федеральное агентство по финансовому надзору Германии (BaFin) выпустило руководство, в котором регулятор заявил, что фирмы, уже хранящие цифровые активы для граждан Германии, не будут наказаны за отсутствие лицензии. К ним будут применяться те же правила, что и для кастодиальных криптовалютных фирм, базирующихся в Германии.

Это означает, что эти компании также должны объявить о своем намерении получить лицензию до 31 марта и подать заявку на лицензию до 30 ноября. Кроме того, криптовалютные компании, которые до 1 января не занимались хранением криптоактивов для немецких клиентов, но заинтересованы в выходе на рынок Германии, не могут начать работу до получения лицензии.

«Никто не может сразу подать заявку, поэтому мы придумали такой механизм работы», — сказала Карола Ратке (Carola Rathke), партнер Eversheds Sutherland Germany — фирмы, которая напрямую работает с BaFin над правоприменением закона.

В начале 2020 года BaFin опубликовал
форму заявки на лицензию, которая не имеет обязательной силы, то есть фирмы не обязаны ее использовать. В последнем руководстве отмечается, что фирмы должны подать «полную заявку» к крайнему сроку 30 ноября. Ратке пояснила, что криптовалютным компаниям следует планировать подачу заявок задолго до конца ноября.

Германия опубликовала новый закон в ответ на пятую директиву Европейского союза по борьбе с отмыванием денег (AMLD5), которая требует от криптовалютных компаний внедрения усовершенствованных процедур KYC/AML. В то время как фирмы, знакомые с немецким финансовым регулированием, уже начали подавать заявки, отрасль зависит от того, какое руководство выпустит BaFin в течение следующих нескольких месяцев.

Читайте также:  Блокчейн-платформа для токенизации активов «Норникеля» прошла тестирование в «песочнице» ЦБ

«Вот как это работает: власти быстро составляют закон, а затем выясняют, что он не очень грамотный, и теперь, после его принятия, они устанавливают административную практику», — сказал Свен Хильдебрандт (Sven Hildebrandt), глава Distributed Ledger Consulting Group – консультационной компании, помогающей криптовалютным фирмам работать в соответствии с немецким регулированием.

По оценкам Хильдебрандта, в ближайшие 3-5 недель криптовалютные компании начнут воплощать в жизнь рекомендации из руководства BaFin. DLC Group Хильдебранта в настоящее время пытается получить одобрение BaFin, чтобы выступать в качестве подразделения по соблюдению нормативных требований для компаний, которые не могут подать заявку на лицензию самостоятельно.

Определенные части закона все еще нуждаются в прояснении. Например, в регулировании говорится, что у подающих заявку на лицензию фирм должен быть немецкий филиал с директорами, которые обладают «необходимыми качествами для работы». Однако какими именно навыками должно обладать руководство, не уточняется. Как отмечает Ратке, вероятно, регулятор будет ожидать увидеть на этих позициях директоров с опытом работы в банковской сфере, а также с блокчейном.

В связи вступлением в силу AMLD5, другие страны ЕС также начинают регулировать работу криптовалютных компаний. Например, в начале января финансовый регулятор Австрии обязал
криптовалютные фирмы пройти регистрацию.

About redakt777

Check Also

Создатель Cardano рассказал об исследовании технологии шардинга Hydra

Автор Николай Бондарчук Создатель проекта Cardano Чарльз Хоскинсон рассказал об исследовании технологии масштабирования Hydra, которая …

Добавить комментарий